Protéger sa famille
Préserver l’équilibre du foyer si les revenus diminuent.
Le site personnel de Jonathan Fellowes
La gestion de patrimoine est accessible à tous.
Formateur et fort de plus de dix ans d’expérience dans l’assurance et la gestion de patrimoine, je partage ici des repères simples pour protéger sa famille, préparer ses projets, organiser son épargne et anticiper sa retraite.
✓ Approche personnelle✓ Contenus pédagogiques✓ Aucune coordonnée demandée
⌂Aujourd’hui
✦Vos projetsdemain, à votre rythme
Un patrimoine, ce n’est pas seulement de l’argent placé
Vous avez déjà un patrimoine, même si vous ne vous considérez pas comme riche.
Il rassemble ce que vous avez, ce que vous gagnez, ce que vous devez, les protections dont vous bénéficiez et surtout les projets que vous souhaitez rendre possibles.
✓ Des revenus✓ Une capacité d’épargne✓ Un logement✓ Un véhicule✓ Des placements✓ Des droits à la retraite✓ Une protection sociale✓ Des projets✓ Des engagements financiers✓ Des proches à protéger
À quoi sert une démarche patrimoniale ?
Partir de votre vie, pas d’un produit.
Il n’existe pas une seule bonne réponse pour tout le monde. Il existe des priorités différentes selon les moments de la vie.
Créer une sécurité
Faire face aux imprévus sans désorganiser son budget.
Préparer un projet
Donner une date, un coût et un chemin réaliste à une envie.
Organiser son épargne
Attribuer un rôle clair à chaque somme mise de côté.
Anticiper sa retraite
Préparer progressivement le niveau de vie souhaité demain.
Préparer une transmission
Réfléchir à ce que l’on souhaite transmettre et à qui.
Une méthode simple et progressive
Voir clair avant de choisir.
Une démarche patrimoniale sérieuse commence par des questions. Elle relie votre situation familiale, vos ressources, vos contraintes et vos projets avant d’évoquer des solutions.
Découvrir qui je suis- 01Comprendre votre situation actuelle
- 02Identifier vos priorités
- 03Définir des objectifs réalistes
- 04Étudier les solutions possibles
- 05Faire évoluer la stratégie dans le temps
Vous ne savez pas par où commencer ?
Quelques réponses suffisent pour choisir un sujet à explorer.Le résultat est immédiat, général et pédagogique ; il ne constitue pas une recommandation personnalisée.